Alemanha: um paraíso para a lavagem de dinheiro. (E como se proteger disso)

Comprar um café e pagar com dinheiro na Alemanha? Sem problema. Se você quiser usar cartão de crédito…bem, ai tem que contar com a sorte. Uma TV nova e 500 € pagos com uma nota em cima da outra? Seja bem vindo. Ou até mesmo um carro por 30.000 € pago com uma mala cheia de Euros? Sim, isso acontece por aqui.

A obsessão com o pagamento em dinheiro (e ao mesmo tempo a recusa a pagamentos eletrônicos) faz a Alemanha ser um paraíso para a lavagem de dinheiro. Dinheiro adquirido de forma ilegal, por exemplo, pode ser despistado em pouco tempo, sem deixar rastros. E claro que organizações criminosas se usam disso para fazerem suas negociações. 

A estimativa é que sejam lavados 100 bilhões de Euros por ano na Alemanha

E boa parte dessa quantia é lavada no setor imobiliário (compra e venda de imóveis).

E como combater isso?

O uso de dinheiro em espécie é um grande facilitador da lavagem de dinheiro, e o que acontece na Alemanha seria impensável em outros países, onde o pagamento de altos valores em espécie chega até a ser proibido. E essa seria uma saída: limitar o valor dos pagamentos em dinheiro vivo.

Uma outra solução mais radical seria simplesmente (a longo prazo) acabar com o uso de cédulas e moedas. Isso já é realidade em países como Holanda, Inglaterra e Suécia, onde em muitos lugares o pagamento em dinheiro chega até a ser recusado. 

Moro ou quero morar na alemanha. o que eu tenho a ver com isso?

Tudo. Se você vive ou pretende viver na Alemanha deve ficar atento para que transações de grandes quantias sejam feitas via transferência bancária, caso contrário você pode ter problemas futuros. A declaração do imposto de renda, por exemplo, pode exigir comprovante de pagamentos e recebimentos. Um aluguel de uma casa pode (e vai) exigir comprovantes de renda (que também pode ser seu extrato bancário). 

Fique atento para que estas transações ocorram necessariamente por transferência bancária e de forma alguma em dinheiro vivo:

  • PAGAMENTO DE ALUGUEL
  • PAGAMENTO e RECEBIMENTO POR SERVIÇOS (PARA AUTONOMOS)
  • COMPRA E VENDA DE BENS DE VALOR (CARROS. MOTOS. IMÓVEIS)
  • PAGAMENTO DE MENSALIDADES (SERVIÇOS, ACADEMIA. CURSOS)

Dessa forma, você poderá ficar mais seguro com relação ao dinheiro que entra e sai do seu orçamento.

Consequências legais

A lei na Alemanha que fiscaliza a circulação de dinheiro ilegal é a Geldwäschegetzt (Lei da lavagem de dinheiro).

Qualquer um pode ser vítima na receptação de dinheiro ilegal. Ao comprar bens ou serviços acima de 10.000 €, você pode ter problemas se não conseguir comprovar a origem do dinheiro. Essas transações geralmente necessitam o preenchimento de um formulário. O mesmo vale para depósitos de altas quantias em sua conta sem origem comprovada. 


Fonte:

Tagesspiegel – Europa bleibt ein Paradies für Geldwäscher

FinanceScout24 – Geldwäaschegesetzt

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